【感想】証券会社がなくなる日　ＩＦＡが「株式投資」を変える

回転売買等を顧客に押し付けて、顧客の利益を度外視し、自社の利益だけを追求していた証券会社のビジネスモデルの転換が必要になっている事実を、10年以上前の米国における動きも紹介しつつ辛辣に解説。貯蓄から投…資/資産形成への転換が求められる日本社会において、金融関係者/一般投資家の双方が読むべき一冊。続きを読む

株式投資の知識獲得の一環で、証券外務員資格を取ろうと勉強している。調べてみると、証券外務員資格取得が必須になる職業があり、IFA( 独立系ファイナンシャルアドバイザー）はその一つ。ということで気分転換…にサラッと読んでみた。

野村證券の苦境を当て馬にしながらIFA界隈の現状を解説してくれている。個人金融資産がの60%が高齢者に偏在する中、証券会社の個人リテールで優秀な営業マンがIFAに転職していく風潮がある。「時代の変化に対応できない大手老舗の苦悩」というのは商社でのコモディティトレード経験から身にしみてよく分かる。

ゴールベース資産管理:
ライフステージに合わせた人生設計を顧客とともに考え、実現のための資金ポートフォリオを提案し、その対価を得るコンサルタント手法。この場合IFAはセールスではなく顧客のパートナーとなる。
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モルガン・スタンレーが旧スミスバーニーから引き継いだ手法。このモデルを富裕層ではなく、一般的な収入・資産レベルのクラスに安価で提案できたら面白そう。ファイナンシャルプランナーに隣接する業界のように感じた。

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無料で手に入ったので読んでみた。

野村證券ネタとIFAビジネスに終始している印象。
特に得たものはないかなぁ。

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは、証券会社から業務委託を受け、独自に顧客に対して資産形成のアドバイスを行う業態のこと。

背景には、証券会社の問題点がある。
・アメリカでの売買手数料ゼ…ロ化の動き＋手数料の低いネット証券の台頭→従来の手数料ビジネスが成り立たない。
・厳しいノルマを達成するために短期売買を繰り返させる→本当に顧客のためにならない。

投資におけるパラダイム
・手数料→ゼロへ
・無知な大衆→賢い大衆
・売買手数料で稼ぐ→資産連動で稼ぐ（アメリカ大手証券会社のビジネスモデル）
・短期的、高リスクな高騰狙い→長期的、低リスクな資産防衛続きを読む

楽天証券が知らない間に非常に面白いポジションにいる事がわかって目から鱗

説明会に一度参加してみることにした

気になったので楽天証券に口座も開設してみたが、楽天の買い物をした際につくポイントで投資信…託の投資を即す流れなどがあり、
そこで投資をするとその月の楽天ポイントが多くもらえる、
といった良い導線も出来上がっておりなかなかの戦略

IFAも気になったが、楽天のビジネスに興味が湧きました。続きを読む