はじめての人にもわかる金融商品の解剖図鑑
吉澤大(著)
/かんき出版
作品情報
「有望な金融商品」と「ボッタクリな金融商品」は切り分けられる!
本書は、自ら血を流した投資家で、かつ税理士でもある著者が、全くのポジショントークなしの本音ベースで、金融商品の真の姿を“解剖”します。
世に数多(あまた)ある金融商品は、それぞれがメリットをアピールして私たちの気を引きます。
ですが、確実に値上がりする商品などありませんし、運用すれば、必ず「手数料」などのコストがかかります。また、利益にはほぼ間違いなく「税金」が課せられます。
つまり、確実に儲かる「お宝商品」なんてものはないのです。
むしろ、自分に都合のいいことだけを考える買い手をカモにするような「ボッタクリ商品」の罠が、そこかしこに仕掛けられています。
私たちにできることは、そんなボッタクリ商品を見抜くとともに、コストが安くて税金も安く済む、賢い運用方法を見つけること。
そうすれば、確実に儲かる「お宝商品」は無理でも、リスクを抑えながら将来的に儲かる確率が高い「有望な商品」を探し当てることができるでしょう。
本書では、投資信託や上場株式などさまざまな「投資商品」を取り上げるほか、支出型の金融商品である「住宅ローンや生命保険」の見直し策も深掘りします。さらに、税理士である著者が、「資産運用に関する税制優遇措置」についても、詳しく解説していきます。
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商品情報
- シリーズ
- はじめての人にもわかる金融商品の解剖図鑑
- 著者
- 吉澤大
- 出版社
- かんき出版
- 書籍発売日
- 2018.04.16
- Reader Store発売日
- 2018.04.16
- ファイルサイズ
- 11.5MB
- ページ数
- 208ページ
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この作品のレビュー
平均 4.0 （4件のレビュー）
-
金融商品についてひとつひとつ解説されてあり、わかりやすかったです。
投資信託、保険、得する税制が特に参考になりました。
ときどき読み返して思い出したいです。投稿日：2019.11.09
-昔買ってたのに眠ってた本
-買った時は意味わかんなくて読むのやめたけど、普通に良書
-これちゃんと読み込んで暗記したらサラリーマンが出来る投資商品ざっくり語れるんでは、、、？
-インデックスファンド…手数料0.15-ETF手数料0.05だけど販売手数料0-0.15リーと手数料安くて0.2ファンドラップ2%は暴利(1%超えたら高いと思っていい)
-分配金を再投資する場合も分配金受領時に課税。毎月分配型はコスト上がる傾向避けるべき
-個人向け国債(最低保証金利0.05)、変動10年債だと最低保証ある代わりに金利上がっても6割のみが反映
-外貨預金、換算に手数料、1000万保護の対象外、儲かっても総合課税(雑所得)、損益通算対象外、為替は丁半、長期保有で資産が増えない
-仕組み預金(デリバ組込型)
-不動産投資の減価償却のよくある誤り(譲渡所得＝譲渡対価△取得費(取得価額△減価償却累計額)
-ローン:元利金等返済>元金均等返済(支払い金額)住宅ローンは一番利率の低い借入、合理化の余地あり
-保険契約:だんしんでローン返済可能、高度療養費医療制度(1ヶ月以上9万円以上の治療費かからない)で大体の大きい病気はカバー可能、いくら準備できないかを考える、他の金融商品より手数料高い、中途解約の元本割れリスク、傷病手当金(4日以上働けない場合最大1年6ヶ月標準報酬日額の2/3の手当金)→1ヶ月9万が払えない人、1年6ヶ月を超える長期の就業不能のリスクに対応できない人→そのリスクに対して保険が合理的
-法人化:税率下がるかもしれないけど、法人税申告時の税理士への支出、必ずかかる均等割などコスト負けがリスク続きを読む投稿日：2021.07.11
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